James Mahon, Reasürans Sektörüne Kritik Uyarılarda Bulundu

DXC Technology‘de Reasürans Ön Satış Lideri James Mahon, yumuşayan tarife oranları, bol sermaye ve stratejik yeniden konumlanmanın, 2026’yı reasürans birleşme ve satın almaları (M&A) için belirleyici bir yıl olmaya hazırladığını söyledi.

Reasürans News’a verdiği bir röportajda Mahon, sektörün yeni bir yoğunlaşma dalgasına hazırlandığını, yumuşayan piyasa koşullarının reasürans şirketleri arasında bir M&A dalgasını tetiklemesinin beklendiğini belirtti.

Mahon, “Brokerler, sigortacılar, MGA’lar ve sendikalar kapsamlı bir yoğunlaşma sürecinden geçti ve bu, reasürans pazarını temelden yeniden şekillendirdi. Bu arka planda, sigorta ve reasürans şirketleri operasyonel bir altüst oluşa hazırlanmalı. Her M&A anlaşması, reasürans sözleşmelerinin tüm yaşam döngüsünü yeniden şekillendirme potansiyeline sahip; şartlar ve koşulları değiştiriyor, hasar ve muhasebe akışlarını yönlendiriyor ve mevcut süreçleri yeni yapılarla yeniden uyumlamaya zorluyor.” dedi.

Mahon, sigorta ve reasürans şirketlerinin artık sadece sözleşmeleri işlemediklerini, sürekli olarak uyum sağladıklarını ve yeniden inşa ettiklerini kaydetti. Hala elektronik tablolar ve eski sistemlere güvenen organizasyonlar için bunun önemli bir operasyonel risk yarattığını vurguladı.

Sözleşme ve İş Akışı Zorlukları

Mahon en acil zorluklardan bazılarını şöyle sıraladı: “Reasürans sözleşmeleri genellikle ortaklara özgü şartlar ve koşullar içerir, özellikle fakültatif anlaşmalarda. Örneğin, kontrol değişimi maddeleri bir M&A olayından sonra bir sözleşmeyi feshetme hakkını tetikleyebilir veya fiyatlandırma ve şartları yeniden müzakere etmeye izin verebilir. Bu maddeler genellikle yasal olarak bağlayıcıdır, bu da sigorta ve reasürans şirketleri için etkilenen sözleşmeleri hızla belirlemenin ve harekete geçmenin kritik önem taşıdığı anlamına gelir. Operasyonlar farklı sistemlerde manuel olarak yönetildiğinde, bu görünürlüğü sağlamak zordur, bu da kaçırılan güncellemeler ve işlem gecikmeleriyle sonuçlanır. Reasürans devam eden bir koruma zinciri olduğu için, M&A’nın neden olduğu yerleştirme paylarındaki herhangi bir değişiklik, sigortacıdan retroseyona kadar olan tüm akışı bozabilir. Operasyonları istikrarlı ve kesintisiz tutmak için birden fazla sözleşme ve katman arasında şeffaflık ve tutarlılığı sürdürmek esastır.”

Mahon ayrıca, M&A anlaşmalarının sözleşmelerden daha fazlasını etkilediğini; iş akışlarını, paydaş iletişimlerini ve iletişim bilgileri ile banka detayları gibi temel ortak verilerini etkilediğine işaret etti.

Muhasebe ve Uyumluluk Zorlukları

Muhasebe zorlukları hakkında konuşan Mahon, “Tek bir M&A anlaşması, binlerce hatta milyonlarca reasürans sözleşmesini ve ilgili muhasebe işlemlerini etkileyebilir. Manuel süreçlere güvenen sigorta ve reasürans şirketleri için bu genellikle kayıtları teker teker güncellemek anlamına gelir, bu da gözden kaçan değişikliklere ve uzun, hantal süreçlere yol açar.” açıklamasını yaptı.

Doğruluk, tutarlılık ve hızı korumak için, çoklu girişlere toplu güncellemeleri destekleyen bir çözümün gerekli olduğunu vurguladı.

Ancak toplu güncellemelerin tek başına yeterli olmadığını belirten Mahon, “M&A nadiren her sözleşmeyi aynı şekilde etkiler; her zaman istisnalar, hariç tutmalar ve değişen geçerlilik tarihleri vardır. Bazı kayıtlar, kapalı muhasebe dönemlerine bile olsa, geçmişe dönük ayarlamalar gerektirir. Kriterleri, filtreleri ve tarihe özel güncellemeleri mümkün kılan esnek bir çözüm olmadan, sigorta ve reasürans şirketleri yanlış hesaplama ve bozulmuş veri riskiyle karşı karşıyadır.” ifadelerini kullandı.

Bir M&A anlaşmasını takiben, sigorta ve reasürans şirketlerinin hem iç yönetişim hem de dış düzenleyici gerekliliklere uyumu sürdürme zorluğuyla karşı karşıya kaldığını da sözlerine ekledi. Mülkiyet değişikliklerinin yeni yükümlülükler tetiklediğini, ortak özen yükümlülüğü, kredi derecelendirme kontrolleri, teminat yeniden hesaplamaları, yaptırım taramaları ve sermaye yeterlilik değerlendirmeleri gerektirdiğini belirtti. Bu süreçleri destekleyecek otomatik entegrasyonlar olmadan, sigorta ve reasürans şirketlerinin uyum ihlali riskine daha fazla maruz kaldığını kaydetti.

Otomasyon Tek Çözüm

Mahon, 2026’ya bakıldığında, sigorta ve reasürans şirketleri için değişim hızının önceki döngülerden daha hızlı ve daha yıkıcı olacağını söyledi. “Manuel süreçler ve eski sistemler, organizasyonları finansal ve uyumluluk riskine maruz bırakmadan bu karmaşıklık düzeyini ememez.” dedi.

Otomasyonun iş sürekliliğini korumak ve reasürans zinciri boyunca kesintiyi sınırlamak için gerekli olduğunu vurguladı. Modern çözümlerin, esnek kriterler ve hariç tutmalarla toplu güncellemeleri desteklemesi, sağlam ortak ve kredi kontrol özellikleri sağlaması ve doğruluk, hız ve verimliliği sağlamak için doğrudan harici kredi derecelendirme ve teminat kaynaklarıyla entegre olması gerektiğini belirtti.

Mahon, “Bugün modern, otomatik çözümleri benimseyerek, sigorta ve reasürans şirketleri sadece M&A hızına ayak uydurmakla kalmayacak, aynı zamanda yoğunlaşmanın ölçeği ve etkisi büyümeye devam ederken gelişmek için kendilerini konumlandıracaklardır. Otomasyon artık isteğe bağlı değildir: Günümüzün M&A ağırlıklı pazarında dayanıklılığın ve rekabet gücünün temelidir.” diyerek sözlerini tamamladı.

DXC Technology Hakkında

DXC Technology, küresel bir BT hizmetleri şirketidir. Kurumsal müşterilere bulut, siber güvenlik ve analitik dahil olmak üzere çeşitli teknoloji çözümleri ve danışmanlık hizmetleri sunar. Sigorta ve reasürans sektörü de dahil olmak üzere birçok sektörde dijital dönüşüm projeleri yürütür.