Leasing Sektöründe İlk Sürdürülebilirlikli Kredi Ve Swap

Garanti BBVA ile Garanti BBVA Leasing arasında imzalanan sürdürülebilirlik çerçeve mutabakatı kapsamında, 2 milyar TL tutarında ilk sürdürülebilirlikle bağlantılı IRS (faiz swap) işlemi ve 5 milyon euro tutarında ilk sürdürülebilirlikle bağlantılı kredi (SLL) işlemi gerçekleştirildi. İşlemler, sürdürülebilirlik performans kriterlerinin hem finansman hem de faiz risk yönetimi süreçlerine entegre edilmesini sağladı.

Garanti BBVA, sürdürülebilir finansman alanındaki yenilikçi uygulamalarına bir yenisini daha ekledi. Garanti BBVA ile Garanti BBVA Leasing arasında imzalanan sürdürülebilirlik çerçeve mutabakatı ile 2 milyar TL tutarında ilk sürdürülebilirlikle bağlantılı IRS (faiz swap) işlemi ve 5 milyon euro tutarında ilk sürdürülebilirlikle bağlantılı kredi (SLL) işlemi hayata geçirildi.

Gerçekleştirilen işlemler kapsamında sürdürülebilirlik performans kriterleri, hem finansman süreçlerine hem de faiz riskinden korunma mekanizmalarına entegre edildi. Bu sayede sürdürülebilirlik hedefleri finansman yapısı ve risk yönetimi süreçleriyle bütünleşirken, işlem sürdürülebilir finans uygulamalarının farklı alanlarda kullanımına yönelik önemli bir örnek oluşturdu. İşlem, Garanti BBVA Leasing’in gerçekleştirdiği ilk sürdürülebilirlikle bağlantılı kredi ve IRS işlemi olmasının yanı sıra Garanti BBVA’nın da bir iştirakiyle hayata geçirdiği ilk sürdürülebilirlikle bağlantılı kredi ve IRS işlemi olma özelliği taşıyor.

Garanti BBVA Genel Müdür Yardımcısı Sinem Edige, “Bugün sürdürülebilirlik, finansal sistemin dönüşümünü şekillendiren temel bir unsur haline geldi. Garanti BBVA olarak biz de bu dönüşüme öncülük etmeyi stratejik önceliklerimiz arasında görüyoruz. Garanti BBVA Leasing ile gerçekleştirdiğimiz bu işlemler hem Garanti BBVA Leasing’in hem de Garanti BBVA’nın bir iştirakiyle gerçekleştirdiği ilk sürdürülebilirlikle bağlantılı kredi ve IRS işlemleri olma özelliği taşıyor. Müşterilerimizin sürdürülebilirlik hedeflerini finansal stratejileriyle entegre etmelerini destekleyen yenilikçi çözümler geliştirmeye devam ediyoruz. Bu yaklaşımın, sürdürülebilir finansman uygulamalarının yaygınlaşmasına ve reel ekonominin dönüşümüne katkı sağlayacağına inanıyoruz. Bu önemli işlemin hayata geçirilmesinde emeği geçen tüm ekip arkadaşlarımıza ve paydaşlarımıza teşekkür ediyorum. Önümüzdeki dönemde de sürdürülebilir finansman alanında öncü ve yenilikçi adımlar atmaya devam edeceğiz,” dedi.

Garanti BBVA, sürdürülebilir finansman alanındaki uzmanlığıyla müşterilerinin sürdürülebilirlik hedeflerini, finansal stratejileriyle uyumlu hale getirmelerine destek oluyor. Banka, yenilikçi finansman çözümleriyle sürdürülebilir finans uygulamalarının yaygınlaşmasına katkı sağlamayı sürdürüyor.

Küresel finans piyasalarında ESG temelli yapılandırılmış türev ürünlerin derinleştiği 2026 yılında, Garanti BBVA ile Garanti BBVA Leasing arasında gerçekleştirilen 2 milyar TL’lik IRS (İlgi Oranı Swapı) ve 5 milyon euro’luk SLL (Sürdürülebilirlikle Bağlantılı Kredi) işlemleri, Türk finans sektöründe entegre risk yönetiminin ulaştığı olgunluğu göstermektedir. Bu işlemin en inovatif kası, sürdürülebilirlik performans kriterlerinin (KPI) sadece konvansiyonel bir kredi enstrümanına değil, aynı zamanda bilanço koruma aracı olan bir faiz swapına (IRS) endekslenmiş olmasıdır. Bu sayede iştirak şirketi, belirlenen çevresel/sosyal hedeflere ulaştıkça hem borçlanma maliyetini düşürmekte hem de faiz riskinden korunma (hedging) maliyetlerini optimize etmektedir. Finans ve leasing sektörleri açısından bakıldığında, makine ve ekipman yatırımlarının finansmanını üstlenen leasing şirketlerinin yeşil dönüşüm kriterlerini kendi iç süreçlerine enjekte etmesi, reel sektörün karbon ayak izini azaltacak yatırımları tetikleyecektir. Bu durum sigortacılık branşlarında da mühendislik, montaj ve kâr kaybı sigortalarının underwriting süreçlerine doğrudan yansıyarak, sürdürülebilir sanayi tesislerinin finansal ve operasyonel dayanıklılığını (resilience) artıran bütünleşik bir finansal koruma kalkanı oluşturmaktadır.