L&G, Ford Emeklilik Fonlarıyla Anlaştı

Legal and General Assurance Society Limited (L&G), Ford Motor Company Limited tarafından desteklenen iki emeklilik fonu ile toplam 4,6 milyar sterlin değerinde iki buy-in işlemini tamamladığını açıkladı.

Bu iki işlem, tek bir birleşik sözleşme kapsamında tamamlanarak 35.000’den fazla emeklinin haklarını güvence altına aldı. Anlaşma, Ford Motor Company Limited’in L&G Asset Management birimiyle on yılı aşkın süredir devam eden iş birliğini daha da güçlendirdi.

Bu işlem aynı zamanda 2025 yılının Birleşik Krallık’taki en büyük pension risk transfer (PRT) işlemi olarak kayda geçti. L&G’nin bugüne kadar gerçekleştirdiği en büyük ikinci buy-in işlemi olan bu anlaşmayla şirket, 2007’den bu yana Birleşik Krallık’ta açıklanan en büyük 20 buy-in ve buyout işleminin neredeyse yarısında yer almış oldu.

Şirket, “Sektörün büyüme potansiyeli güçlü. Birçok fon buyout sürecine ilerliyor ve mevcut işlem hacmine göre 2026’da 50 milyar sterline yaklaşan bir piyasa bekliyoruz.” açıklamasını yaptı.

Anlaşmanın Detayları

İşlemde danışman olarak Aon görev aldı; hukuki danışmanlığı ise Mayer Brown üstlendi. Hogan Lovells ilave hukuki destek sağlarken, Aptia fonların yönetim kurulu adına idari desteği yürüttü. L&G’nin yasal danışmanlığını Slaughter and May gerçekleştirdi.

Şirketlerin verdiği bilgilere göre, fonların mütevelli heyeti, yatırım stratejilerini Aon ve Ford’un iç yatırım yönetim ekibi ile birlikte geliştirerek sigortacıların portföyleriyle uyumlu hale getirdi.

L&G, sözleşme süreci tamamlanırken fiyat istikrarı sağlamak amacıyla fon varlıklarına doğrudan bağlı bir fiyat kilidi (price lock) sundu. Prim ödemeleri, varlık transferi yöntemiyle (in-specie asset transfer) gerçekleştirilerek işlem maliyetleri en aza indirildi.

António Simões Ne Dedi?

L&G CEO’su António Simões, işlemin büyüme hedefleri açısından büyük önem taşıdığını vurguladı:
“Bu 4,6 milyar sterlinlik işlem, PRT büyüme hedeflerimiz doğrultusunda güçlü bir adım oldu. Ford ile uzun süredir devam eden ilişkimiz, L&G iş birimlerinin yarattığı sinerjinin rekabet avantajını açıkça gösteriyor. Bu süreç, mütevelliler, sponsorlar ve emeklilik planı üyeleri için değer üretmeye devam ettiğimizin kanıtı.”

Andrew Kail Ne Açıkladı?

L&G Institutional Retirement CEO’su Andrew Kail, işlemin hızlı ve başarılı bir şekilde tamamlandığını belirtti:
“Bu fonlar için buy-in işlemini kısa sürede, iş birliği içinde ve sorunsuz biçimde gerçekleştirmekten memnuniyet duyuyoruz. Yaklaşımımızın merkezinde üye deneyimine ve müşteri hizmetine verdiğimiz önem yer alıyor. Emeklilik sürecinde üyeleri desteklemeye devam edeceğiz.”

Kail ayrıca, L&G’nin gücünün varlık yönetimi ve PRT alanlarındaki uzmanlıklarını birleştirme becerisinden geldiğini ifade etti:
“Bu işlem, tüm tarafların birlikte çalışarak mütevelliler ve sponsor için olumlu bir sonuç elde ettiği güçlü bir örnek oluşturdu. On binlerce üyenin emeklilik hakları güvence altına alındı.”

Jonathan Wood Ne Söyledi?

Fon Mütevellileri Başkanı Jonathan Wood, işlemin uzun süredir planlandığını belirtti:
“Yıllardır bu hedef doğrultusunda çalışıyorduk ve üyelerimiz için daha büyük güvenlik sağlayan bu önemli risk azaltma adımını atmaktan memnuniyet duyuyoruz. Bu başarı, mütevellilerin ve Ford’un kararlılığının yanı sıra danışmanlarımızın uzmanlığının da bir sonucudur. L&G ile uzun süreli ortaklığımızı buy-in işlemiyle genişletmekten mutluluk duyuyoruz.”

Hannah Brinton Ne Dedi?

Aon Ortağı Hannah Brinton, işlemin piyasa açısından dikkat çekici bir örnek oluşturduğunu vurguladı:
“Bu tarihi işlemde mütevellilere danışmanlık yapmaktan büyük bir onur duyduk. Bu süreç, büyük ve iyi hazırlık yapmış emeklilik fonları için sigorta yoluyla riskten arındırma fırsatlarının son derece cazip olduğunu bir kez daha gösterdi. Hazırlık ve esnek karar alma süreci, piyasadaki fırsatların yakalanmasını ve üyeler için olağanüstü bir sonucun elde edilmesini sağladı.”

Hakkında

Legal and General Assurance Society Limited (L&G)

L&G, merkezi Londra’da bulunan önde gelen bir İngiliz sigorta ve yatırım grubudur. Şirket, emeklilik risk transferi (PRT), yaşam sigortası, yatırım yönetimi ve varlık yönetimi alanlarında faaliyet göstermektedir.

Ford Motor Company Limited

Ford Motor Company Limited, ABD merkezli Ford Motor Company’nin Birleşik Krallık iştiraki olup, üretim ve mühendislik faaliyetlerinin yanı sıra çalışanlarının emeklilik planlarını yönetir.

Aon

Aon, sigorta, reasürans ve insan kaynakları danışmanlığı hizmetleri sunan küresel bir profesyonel hizmet şirketidir. PRT işlemlerinde mütevellilere stratejik danışmanlık sağlar.